加强国有证券公司风险文化建设工作，既是贯彻落实党中央对金融工作要求的必要举措，也是实现证券公司自身高水平发展的内生需求。风险文化建设的本质，是思想建设。解决当下国有证券公司风险文化建设过程中的困难和瓶颈，要从思想建设入手。

　　本文提出一套基于“一条主线、五位一体”思政工作与风险文化建设“双融合”的创新实践路径。通过全面加强党对风险文化建设的领导，构建思政工作与风险文化建设的“双融合”常态化机制：借力思政工作，提高风险文化建设的政治站位，增强思想引领和价值引领，提升风险文化建设的覆盖广度、渗透深度和执行力度；透过风险文化建设反哺思政工作，推动思政工作与国有证券公司经营中心工作的互融共促和良性互动，增强思政工作的实践性和时代性，激发思政工作价值，最终形成“双融合”的常态化机制和良性循环。

　　风险与金融相伴而生，随着我们国家金融业发展壮大，国有证券公司面临的风险种类增多、复杂性增强、破坏性加大。因此，抓好国有证券公司风险管理工作，既是贯彻落实党中央对于金融工作要求的必要举措，也是实现企业自身高水平质量的发展，促进国有金融资本保值增值，更好地实现服务实体经济的内生需求。

　　“风险文化是风险管理的世界观和方法论”，风险文化建设的内涵，是在风险管理活动中系统地凝聚、提炼和宣导的一套为广大员工认同并自觉遵守的管理理念、价值观念和行为规范准则。具体而言，风险文化的具体内涵包括危机意识、科学理念、辩证观点和担当责任。

　　一是树立“风险无时无处不在”的危机意识。要树立强烈的危机意识，常怀忧患、居安思危、未雨绸缪，增强危机防范和应对意识。

　　二是形成“风险可以管理”的科学理念。要从全面的角度辨识风险、从理性的角度评估风险、从发展的角度监控风险。树立科学的风险管理观，加强对现代金融风险管理理论和技术的学习掌握。

　　三是形成“风险蕴含机遇”的辩证观点。要辩证看待风险和机遇的关系，认识到金融业务“没有风险就是最大的风险”、“风险蕴含机遇”。既不能片面追求业务发展而忽视风险底线，也不能一味追求绝对安全而阻碍业务发展。

　　四是形成“风险管理人人有责”的担当责任。要明确企业每一名职工都对风险管理的有效性承担勤勉尽责、审慎防范、及时报告的责任。通过学习、经验的积累提高风险意识，谨慎处理工作中涉及的风险因素，发现风险隐患主动应对并及时报告。

　　风险文化的四项内涵互为补充、缺一不可，共同构成了证券公司风险文化的“四大支柱”。

　　建立健全国有证券公司风险管理体系，持续提升风险管理能力，既要依靠科学的理论框架、先进的技术工具、充足的人员配备，更有赖于根植于心、化人无形的风险文化。稳健审慎的风险文化对于国有证券公司意义重大。

　　一是企业稳健经营的内生需求。纵观国内外证券业的发展历史，能够基业长青的投资银行，无一不以稳健审慎的风险文化著称。而不少盛极一时的投资银行因风险文化的缺位，一夜间轰然倒塌。风险管理创造价值，不仅直接体现在有实际效果的减少经营损失，更重要的是保障企业长期健康发展、稳健运行。

　　二是主动适应监管的必然需要。《证券公司全面风险管理规范》明确要求“证券公司应当在全公司推行稳健的风险文化，形成与本公司相适应的风险管理理念、价值准则、职业操守，建立培训、传达和监督机制”。证券行业文化建设明确要求各家公司要把文化建设列为一项战略性、长期性的工作来抓好。

　　三是提升风险管理有效性的应有之义。证券公司风险管理，不缺少理论、方法、工具、系统和人员的支撑，但思想层面的风险意识却需要持之以恒地培育。风险管理的有效性有赖于每一名员工对风险文化的深刻理解和贯彻落实。国有证券公司实现制度管人到文化管人的转变，是提升风险管理有效性的重中之重。

　　四是完善企业文化建设的重要内容。企业文化是一家公司的灵魂，稳健审慎的风险文化是企业文化建设中的重要内容，也是保障企业文化发挥“塑形象、促发展”作用的必要组成部分。

　　风险文化形成和维护是一项旷日持久的工程，国有证券公司在风险文化建设工作中仍存在一些痛点和难点。

　　一是风险文化建设内容形式不丰富。内容上，建立“什么样”的风险文化，或者说对风险文化的具体内涵仍缺乏归纳总结，尚未形成思想层面的“管理理念、价值准则、职业操守”。形式上，风险文化建设中高层的率先垂范作用不强，全员参与程度不高，覆盖面不足。主要以风险管理职能部门牵头组织的期刊、培训等为主，形式较为单一、效果有待提升。

　　二是职工对风险文化认知有偏差。基于“三道防线”架构下的风险文化往往强调三道防线的各司其职、有效制衡，系统观、大局观不够。第一道防线职工认为风险管理工作是风险管理职能部门的职责，而风险管理职能部门职工在某些特定的程度上也存在深入一线、服务基层的意识和能力不足。

　　三是职工主动践行的自觉性不足。部分职工对积极践行稳健风险文化的思想认可和重视程度不高，践行的自觉性不足。极个别职工甚至将风险管理视作阻碍业务发展的“绊脚石”，认为风险管理是“额外”工作，进行刻意、漠视和躲避。

　　解决风险文化建设面临的困难和瓶颈，不能够满足于“见子打子”、“按下葫芦浮起了瓢”，需要分析本质、源头治理。风险文化建设的本质，是思想建设的问题，解决风险文化建设中遇到的困难和瓶颈，要从思想建设入手。

　　思想政治工作是我们党的优良传统、鲜明特色和突出政治优势，是一切工作的生命线。为解决当下国有证券公司风险文化建设过程中的困难和瓶颈，本文创新性地提出一套思想政治工作与风险文化建设“双融合”的实践路径，即将思想政治工作与风险文化建设两项看似不相容、实践中也常常分离的两项工作相融合：借力思想政治工作，提高风险文化建设的政治站位，增强思想引领和价值引领，提升风险文化建设的覆盖广度、渗透深度和执行力度；透过风险文化建设反哺思想政治，推动思想政治与国有证券公司经营中心工作的互融共促和良性互动，增强思想政治的实践性和时代性，激发思想政治价值，最终形成“双融合”的常态化机制和良性循环，其内涵和意义包括：

　　风险文化建设的本质，是要在思想层面筑牢风险意识和风险管理思维。正如前文所述，风险文化内涵包含危机意识、科学理念、辩证观点、担当责任“四大支柱”，而“四大支柱”的构筑，无疑属于思想建设层面的问题，也是当前国有证券公司经营管理和业务发展对于思想政治工作新诉求。

　　新时代国有证券公司思想政治工作的根本目的之一，是在思想层面促进文化提升，通过先进的文化促进国有证券公司在竞争中保持领头羊。思想政治工作对风险文化建设而言，具有思想引领和价值引领的功能：思想引领方面，能够最大限度减少分歧，凝聚共识，朝着共同的目标去努力，从而形成稳健、持久的风险文化；价值引领方面，思想政治工作坚持政治统领、观念引导、制度保障、执行体现、结果强化，能够有效保障风险文化建设工作的健康正向循环。因此，风险文化建设遇到的困难和瓶颈，是当下思想政治工作的现实困境在金融风险管理方面的折射，标本兼治之道要从思想建设入手。

　　坚持党对国有企业的领导是重大政治原则，建立现代企业制度是国有企业改革的方向。处理好党建和业务的关系，要坚持党建工作和业务工作一起谋划、一起部署、一起落实、一起检查。促进党建引领与业务融合，找准融合点、精准发力是关键。证券公司的本质是经营和管理风险，证券公司围绕风险管理开展业务经营管理中心工作。风险管理工作贯穿了证券公司重大决策等经营活动的全过程。因此，将风险文化建设与思想政治工作相融合，正是实现国有证券公司党建与业务相互促进的交融点。加强党对风险管理工作的领导，激发党建对风险管理的引领作用，有效构建以党建为引领、统筹推进风险识别、评估、计量、监测、报告和处置等各项风险管理工作全方面提升的新机制，是国有证券公司将党建旗帜插在经营管理的所有的领域、各项流程，将党组织政治优势转化为风险管理优势、推动企业高水平发展的重要举措。

　　国有证券公司要以系统性思维推动党建工作和业务工作深层次地融合，坚持围绕中心抓党建、抓好党建促业务，坚持党建和业务目标同向、部署同步、工作同力，以高质量党建引领高水平质量的发展，使二者融合发展、相互促进。

　　近年来，国有证券公司将思想政治工作融入企业经营管理中心工作的氛围日益浓厚，建设力度日趋加大。但应当看到，思想建设与业务发展“两张皮”的现象仍时有出现，主要体现为思想政治工作与经营管理工作泛泛融合，甚至各自为战。交融点、切入点、突破口尚未明确，未形成整体合力，未实现同频共振。思想政治工作对国有证券公司经营业绩的提振效力没有正真获得充分释放。

　　国有证券公司加强思想政治工作应当同生产经营管理、企业文化建设等工作结合起来。因此，“双融合”是新时期、新形势下做实思想政治工作的需要。

　　一是融合风险文化建设有助于提升思政工作实践性。融合风险文化建设，让思想政治工作从顶层设计、方向统筹向全体职工共同参与、协力推进的具体项目转变。通过解决风险文化建设的痛点、难点，让思想政治工作的价值产出可视化。

　　二是融合风险文化建设有助于强调思政工作与企业战略的融合性。融合风险文化建设对思想政治工作的内容做拓展和延伸。在思想政治工作设计和实施过程中，通过同部署、同宣传、同考核等方式，引导全员树立“思政引领风险文化建设”的观点，让思想政治工作与企业未来的发展联系更加紧密。

　　三是融合风险文化建设有助于丰富思政工作内容。金融风险管理是一个融合了经济学、金融学、统计学、信息技术科学等的综合应用学科。理论框架和应用技术创新日新月异、蒸蒸日上。融合风险文化建设，有助于丰富思想政治工作内容，增强思想政治工作的时代感和吸引力。

　　建立健全新时代下国有证券公司思想政治工作与风险文化建设“双融合”的常态化机制，有助于发挥二者基础性、长效性的作用。本文创新性地提出“一条主线，五位一体”的“双融合”实践路径。

　　“一条主线”即强化党对风险文化建设的全面领导，是“双融合”常态化机制永恒的主线，是两项工作的根本保障。

　　“五位一体”包括增强领导干部对风险文化的身体力行、借力思想政治宣贯风险文化的组织优势、完善思想政治宣贯风险文化的制度保障、创新思想政治宣贯风险文化的形式内容、抓好纪律监督对风险文化建设的考核问责五个方面，本质上是加强党对风险文化建设工作领导的具体措施和实践路径。

　　把握好“一条主线”是前提，运用好“五位一体”是抓手。二者同向而行、协调发力，共同构建“双融合”常态化机制。

　　“双融合”常态化机制的本质和落脚点，是加强和改进党对风险文化建设工作的领导，在风险文化建设工作中增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，在思想上政治上行动上同党中央保持高度一致。

　　一方面，风险管理文化的形成发轫于企业治理层，只有企业领导干部从内心重视风险文化，才能真正触发公司风险文化的生发；另一方面，领导干部是企业思想政治工作的推动者和带头人，党员干部以身作则、身体力行是开展思想政治工作的首要条件，是思想政治工作取得成效的关键。因此，风险文化践行需要从高层做起。领导干部带头重视风险管理、学习风险管理、践行风险管理，对风险文化建设的组织、实施、推动、成效全面负责，才能实现责任明确、上下联动、齐抓共管、全员参与的风险文化建设大格局。

　　新时期的企业思想政治工作的特征应当是“贴近实际、贴近生活、贴近群众”。要充分借力思想政治工作的组织优势，针对不同对象，提升文化宣导价值、增强教育培训效果，做好风险文化建设。

　　一是建立领导干部风险管理培训制度。将风险管理培训列入领导干部党校教学、培训计划，定期举办领导干部风险管理讲座，提高领导干部认识风险、管理风险的思维和能力。

　　二是建立覆盖全员的风险管理宣讲制度。坚持全员覆盖，分类培训。建立风险管理培训“三必讲”制度，即新职工入职要宣讲、干部职员上岗转岗要宣讲、各条线业务培训要宣讲。定期组织风险管理理论、风险管理工作要求的常态化培训和考核，巩固宣讲培训成效。

　　做好“双融合”常态化机制工作，要以制度建设为抓手，推进企业风险管理能力和管理上的水准的现代化。一是完善思想政治工作制度，将风险文化建设纳入思想政治工作开展范畴，明确开展责任主体、内容、形式、时效要求，保障“双融合”常态化机制落到实处。二是完善风险管理制度，根据法律和法规、监管规定、自律规则和风险管理工作需要，集中清理现行制度。对制度空白的，及时补充制定；对操作性不强的，重新梳理流程，明确规范要求；对于相互衔接不好的，集中梳理和整合，形成同一问题统一制度；对文字模糊、晦涩的，改进文字表述，使风险管理制度条款清晰，易于理解执行。

　　“双融合”常态化机制工作要求改变传统的、枯燥的填鸭式教育方式，创新思想政治工作与风险文化建设的形式内容。利用新技术、新媒体、新手段，将思想政治、风险文化宣导与职工的工作生活相结合。日常可通过微信、微博等信息化载体，及时传递风险管理重点资讯、最新监督管理要求和案例，提升思想政治工作和风险文化宣导的时效性和鲜活性，增强职工对风险管理政策内容和时效的敏感度和关注度。集体活动可采用演讲比赛、拍摄微视频微电影等富有感染力的载体和形式，充分调动职工的积极性，提升思想政治工作与风险文化宣导的效果。

　　维护好“双融合”常态化机制，要加强党的纪律监督机制对风险文化建设的考核、监督和问责。一是加强对风险文化建设的检查和督导，建立常态化、滚动式的工作检查机制，将专项检查与日常检查、现场检查与非现场检查、业务检查与行为检查相结合，增强检查监督的广度、深度和力度。二是畅通监督机制，加强对全体职工，特别是党员领导干部风险管理执业的监督，畅通对风险管理严重失职的举报机制。三是逐渐完备风险管理考核和问责机制，对于风险文化建设效果予以科学评价，纳入单位及个人的绩效考核范围，对于因风险管理方面严重失职，给企业造成重大损失和其他负面影响的，进行责任追究。

　　[1]中国银河证券党建工作部课题组:《新时代国有证券公司思想政治工作品牌建设实践研究》,《全国金融系统思想政治工作和文化建设优秀调研成果（2021）》。

　　[2]约翰•弗雷泽等著,孙友文等译:《企业风险管理全球最佳实践与案例精选》,经济科学出版社,2020:1-21。

　　[3]国家开发银行法律合规局课题组:《国家开发银行合规文化建设调查研究报告》,《全国金融系统思想政治工作和文化建设优秀调研成果（2020）》。

　　[4]中国进出口银行北京分行课题组:《关于金融行业（企业）推进基层思想政治工作体系建设和能力提升的研究》,《全国金融系统思想政治工作和文化建设优秀调研成果（2020）》。

　　[5]杨宁、毛自翔、黄正莉:《新时代国有金融企业思想政治工作守正创新实践研究》,《全国金融系统思想政治工作和文化建设优秀调研成果（2020）》。

　　[6]章宏韬:《新时代国有证券经营机构思想政治工作守正创新研究—以华安证券股份有限公司为例》,《全国金融系统思想政治工作和文化建设优秀调研成果（2020）》。

　　[7]光大金控课题研究组:《从“西部超导”投资案例透视“党建+风险防范作用”》,《全国金融系统思想政治工作和文化建设优秀调研成果（2020）》。

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